Unsere Definition von Honorarberatung

Wir sind der Auffassung, dass Sie und Ihr Geld ein Anrecht auf eine fundierte Beratung haben. Deshalb basiert unsere Beratung auf den aktuellen Erkenntnissen der Wissenschaft. Dieser Ansatz sorgt für eine höhere Verlässlichkeit, Sicherheit und Nachhaltigkeit, als ein auf Vorahnungen setzender Beratungsansatz von Banken und Sparkassen. Aus diesem Grund verfolgen wir unter anderem die Forschungsarbeiten des US-amerikanischen Ökonom und Professor für Wirtschaftswissenschaften an der Yale Universität Robert Schiller. Als Begründer der verhaltensorientierten Finanztheorie erhielt er 2013 den Nobelpreis der Wirtschaftswissenschaften. Seine Behavioral-Finance-Ideen sorgten für eine Revolution im Verständnis von Kapitalmärkten. Ziel der wissenschaftlich fundierten Anlageberatung ist es, den Mandanten vor emotional verursachten Fehlentscheidungen zu schützen. Wir verstehen Anlageberatung daher als eine unterstützende Tätigkeit. Ziel ist es, die Kenntnisse des Mandanten über Geldanlagen und seine Kompetenz in Bezug auf Anlageentscheidungen zu verbessern. Der moderne Mensch verlangt nach Aufklärung und Partizipation. Er glaubt nicht, er will wissen. Keiner kann die Zukunft vorhersagen, aber jeder kann sie gestalten.

 

 

Dazu ist es zu Beginn wichtig, sich kritisch mit der bisherigen Anlagestrategie auseinander zu setzen. Wie zufrieden bin ich mit meiner bisherigen Anlagestrategie? Warum bin ich mit ihr zufrieden? Welchen Aufwand habe ich mit ihr? Welche Kosten verursacht sie? Was war besonders positiv? Habe ich die Funktionsweise und die Risiken meiner Geldanlagen verstanden? Was soll oder muss meine Geldanlage heute und in Zukunft leisten? Wieviel Rendite, wieviel Sicherheit brauche ich?

Dabei sollte die Lösung zu Ihnen, Ihrer Lebenssituation, Ihren Wertvorstellungen und Prioritäten passen. Diese Fakten gilt es zu ermitteln und in eine passende Anlagestrategie zu formen. Dann gelangen wir gemeinsam zu einer guten Anlageerfahrung.

Unsere Beratungsphilosophie stützt sich dabei auf 5 Säulen.